一、普通投資者分類
根據(jù)投資者提供的基本信息資料及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷打分結(jié)果,本公司對(duì)普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估分類,并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的由低到高將普通投資者劃分為 C1(含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5,分別對(duì)應(yīng):保守型、 穩(wěn)健型、平衡型、成長(zhǎng)型、積極型5種類型。
根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》規(guī)定,風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者,是指經(jīng)公司評(píng)估為保守型(C1)中符合下列情形之一的自然人:(一)不具有完全民事行為能力;(二)沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失;(三)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
二、投資者適當(dāng)性匹配表
普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | 可匹配的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) |
保守型(C1) | 低風(fēng)險(xiǎn)(R1) |
穩(wěn)健型(C2) | 低風(fēng)險(xiǎn)(R1)、中低風(fēng)險(xiǎn)(R2) |
平衡型(C3) | 低風(fēng)險(xiǎn)(R1)、中低風(fēng)險(xiǎn)(R2)、中風(fēng)險(xiǎn)(R3) |
成長(zhǎng)型(C4) | 低風(fēng)險(xiǎn)(R1)、中低風(fēng)險(xiǎn)(R2)、中風(fēng)險(xiǎn)(R3)、 中高風(fēng)險(xiǎn)(R4) |
積極型(C5) | 低風(fēng)險(xiǎn)(R1)、中低風(fēng)險(xiǎn)(R2)、中風(fēng)險(xiǎn)(R3)、 中高風(fēng)險(xiǎn)(R4)、高風(fēng)險(xiǎn)(R5) |
如果相關(guān)法律法規(guī)規(guī)則要求或?qū)嶋H情況需要等需增加或減少基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的,本公司可對(duì)上述規(guī)則進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。
國(guó)聯(lián)基金管理有限公司普通者投資分類及投資者適當(dāng)性匹配規(guī)則說明.pdf
《風(fēng)險(xiǎn)提示》
基金有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎?;鸸芾砣顺兄Z以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益,基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力,審慎決定是否參與基金交易及相關(guān)業(yè)務(wù)。在做出投資決策后,基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn),由投資人自行負(fù)擔(dān)。投資者認(rèn)購(或申購)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書和產(chǎn)品資料概要等法律文件。投資者應(yīng)遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng),嚴(yán)格遵守反洗錢相關(guān)法規(guī)的規(guī)定,切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。